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Orientación Universidad
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Evidencia Recomendacion Financieras, Apuntes de Finanzas

Recomendaciones Financieras de manejo de creditos y a fin

Tipo: Apuntes

2019/2020
En oferta
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Oferta a tiempo limitado


Subido el 01/12/2020

maycol-rodriguez
maycol-rodriguez 🇨🇴

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MAICOL ANDRÉS RODRÍGUEZ GUEGUE
ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 4
EVIDENCIA: RECOMENDACIONES FINANCIERAS
Para esta evidencia usted debe elaborar un informe en el que plantee cinco (5)
recomendaciones que un consumidor financiero debe tener en cuenta para
prevenir dificultades con su información financiera.
Florencia – Caquetá
28 de septiembre de 2020
Asunto: Recomendaciones (Prevención de Dificultades con la Información Financiera)
SR. JUAN CARLOS BASTO
Interesado
Por medio del presente se le da a conocer la importancia de prevenir dificultades con la
Información Financiera, pues bien recordándole:
La información financiera, es para generar información contable que es vital para la gestión y el
desarrollo de su perfil e imagen en nuestra entidad, por lo que se procesa y centraliza para que la
gerencia y nuestro personal llevar un debido control y registro.
Por ello me permito darle a conocer cinco (5) recomendaciones:
Asegurar que cualquier proceso de solicitud de préstamo esté finalizado con la entidad: si se
aprueba el préstamo, verifique la fecha de desembolso y monto, así como la fecha de pago y
el valor de la primera cuota; en caso de rechazo, solicitar la devolución de todos los
documentos presentados a la investigación del crédito, o en cualquier caso, asegúrese de que
no se utilizarán para otros fines.
El cumplir con las obligaciones adquiridas con nosotros y procurar estar al día con la cuota
de los créditos a su cargo en las fechas y valores indicados.
Tenga en cuenta que la falta de pago oportuno y completo resultará en intereses de demora y
eventualmente reportará la información en la base de datos; además, se pueden incurrir en
cargos de cobranza y los costos del litigio correrán a cargo de quienes no cumplan con sus
obligaciones.
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MAICOL ANDRÉS RODRÍGUEZ GUEGUE

ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 4

EVIDENCIA: RECOMENDACIONES FINANCIERAS

Para esta evidencia usted debe elaborar un informe en el que plantee cinco (5) recomendaciones que un consumidor financiero debe tener en cuenta para prevenir dificultades con su información financiera. Florencia – Caquetá 28 de septiembre de 2020 Asunto: Recomendaciones (Prevención de Dificultades con la Información Financiera) SR. JUAN CARLOS BASTO Interesado Por medio del presente se le da a conocer la importancia de prevenir dificultades con la Información Financiera, pues bien recordándole: La información financiera, es para generar información contable que es vital para la gestión y el desarrollo de su perfil e imagen en nuestra entidad, por lo que se procesa y centraliza para que la gerencia y nuestro personal llevar un debido control y registro. Por ello me permito darle a conocer cinco (5) recomendaciones:

  • Asegurar que cualquier proceso de solicitud de préstamo esté finalizado con la entidad: si se aprueba el préstamo, verifique la fecha de desembolso y monto, así como la fecha de pago y el valor de la primera cuota; en caso de rechazo, solicitar la devolución de todos los documentos presentados a la investigación del crédito, o en cualquier caso, asegúrese de que no se utilizarán para otros fines.
  • El cumplir con las obligaciones adquiridas con nosotros y procurar estar al día con la cuota de los créditos a su cargo en las fechas y valores indicados.
  • Tenga en cuenta que la falta de pago oportuno y completo resultará en intereses de demora y eventualmente reportará la información en la base de datos; además, se pueden incurrir en cargos de cobranza y los costos del litigio correrán a cargo de quienes no cumplan con sus obligaciones.
  • Se deberá autorizar de forma expresa y voluntaria a la entidad financiera la disposición de información.
  • Consulte su reporte, revise con frecuencia la información personal y financiera que este reportada en las centrales de riesgo y en caso de ser necesario solicite su actualización. Espero que estas recomendaciones sean de gran ayuda y sean tenidas en cuenta para seguir creciendo mutuamente y pueda optar por futuros productos. Atentamente Maicol Andrés Rodríguez Asesor Financiero y de Cartera Desarrolle esta evidencia teniendo en cuenta lo siguiente:  Proponga un caso con tipo de cuenta y tipo de crédito de libre inversión.  Describa las características de cada uno de los productos escogidos para la evidencia.  Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, proponga cinco (5)recomendaciones para cada uno de los productos bancarios ya seleccionados. CASO A Salvador Cruz espera abrir una cuenta corriente con talonario de cheques en la institución financiera Bancolombia, y desea solicitar dicha institución un crédito de libre inversión por un monto de cincuenta millones de pesos ($50.000.000) con 60 cuotas mensuales constantes durante cada año del crédito. El objetivo de su crédito es para poder invertir en sus negocios familiares. CARACTERÍSTICAS DE LA CUENTA CORRIENTE
  • Posibilidad de administrar el dinero con diferentes medios de pago, como las tarjetas de débito, crédito, o principalmente los cheques.
  • Con el uso de los cheques se evitan el manejo de grandes cantidades de dinero además de poder realizar pagos diferidos, en caso de buscar una alternativa diferente a los préstamos para financiar algún proyecto.
  • Debido a que la cuenta corriente está diseñada para tener efectivo cuando se requiera, no es el producto más conveniente para ahorrar.